Les compliance officers du Togo et des autres pays de l’Union monétaire ouest-africaine (UMOA) se réuniront en juillet à Lomé pour discuter du blanchiment d’argent, de l’évasion fiscale et du financement du terrorisme.
La conformité est un domaine essentiel pour les banques et les institutions financières.
Elle vise à garantir que toutes les activités d’une banque respectent les lois, règlements, normes et directives internes et externes.
La conformité bancaire inclut toutes les mesures et pratiques mises en œuvre pour assurer que les opérations de la banque sont conformes aux exigences légales et réglementaires en vigueur.
Ces dispositifs sont indispensables pour prévenir les risques juridiques, financiers et de réputation, et protègent la banque contre les amendes, sanctions et pertes financières liées à la non-conformité.
Les banques doivent mettre en place des procédures strictes pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
La non-conformité peut gravement nuire à la réputation d’une banque, affectant la confiance des clients et des investisseurs.
Les litiges et poursuites judiciaires peuvent découler de la non-conformité, entraînant des coûts juridiques élevés et des pertes financières.
Globalement, la plupart des banques installées au Togo respectent les exigences.
Cependant, un excès de conformité peut pénaliser des clients tout à fait honnêtes dont les fonds proviennent d’activités légales.
Togoreport/Landrykoss
